金ETF＊おススメ商品・証券会社は？

金ETF★５つのメリット

１、証券取引所でリアルタイムで取引できます

「金のETF」は、「上場投資信託」というものです。

ETFは、Exchange Traded Fundsの略です。株式と同じように、証券取引所に「上場」しています。

たとえば「ETF」は、日経平均２２５指数のように、複数の企業の集合体ですが、その株価の動きに連動する運用成果を目指しているものです。

そのため、証券取引所が開いている平日　朝9時～11時30分　12時３０分～15時の間であれば、いつでもリアルタイムで「売ったり」「買ったり」できます。また、「指値」だったり、「成り行き」だったりといった売り方の注文もできます。

２、売りから始め利益を出すことも可能

次に、信用取引といって、売りからスタートして買戻しをして利益を出すという取引も可能です。

たとえば、

将来下がると予想しているとします。

現在は１００円するものが、3か月後に50円に値下がる可能性があると予想しています。

その際、100円で先に売っておいて、50円で買戻しをします。

式で表すと100円ー50円=50円です。50円の儲けが出ることになります。

３、現物の金ではないため、保管料もかかりません。

現物の金の地金ですと、保管料がかかります。

年間数千円かかります。(特定保管)

また、保管方法により、会社が倒産した場合、金が戻らない場合もあります。(消費預託)

金のETFの場合は、証券会社で購入しますが、その証券会社が倒産しても「分別保管」されていますのでなくなることはありません。

４、売ったり買ったりする手数料も安いです

金のETFの売買の時の手数料も安いです。

金の地金ですと、３％ほどの手数料がかかる場合があります。「金のETF」ですと、そこまではかかりません。

証券会社によっては、0円で取引できます。

上記の特徴があり、非常に魅力があることがわかります。

次に、金のETFのメリットを見てみましょう！

５、少額から金投資ができます

「金ETF」は、少額から金投資が始められます。

「金のETF」は、口数単位で取引が行われます。取引単位は銘柄によって異なりますが、「1口」か「10口」が購入単位です。

金ETFの中には、1口あたりの価格が5,000円程度の銘柄もあります。(２０１９．１現在)

「金は高い」というイメージがあり、まとまった資金がないと購入できないと考えている方もいますが、「金ETF」は、手軽に金に投資できるモノです。

以上5つのメリットを見てきました。次に、「金のETF」のデメリットを見ていきましょう。

金のETF★3つのデメリット

１、基本的に利息が付きません

「金ETF」は、「金の価格」に連動しています。配当、利息などを生み出すものではありません。

あくまでも、「金価格」の上昇を狙う投資ということになります。

「金ETF」の中には、年1回の分配金設定している銘柄もありますが、ほとんどの銘柄が分配金支払いは0円です。

「金のETF」は、長期保有しても複利効果による資産の増加は期待できません。

２、ETFの中では比較的信託報酬が高いです

「金ETF」は、「ETF」の中では比較的信託報酬が高いというのも特徴です。

「株式」や「債券」「REIT（不動産投資信託）」が投資対象のETFの場合、信託報酬は年率0.０1％～0.３％が中心です。

一方、金ETFは0.4％～0.5％台と高いです。

「金ETF」は、現物の金の「地金」よりも低コストで運用できますが、「ETF」の中では信託報酬が比較的高いことがいえます。

３、金現物の裏付けのないETFの場合、資金が戻らない場合があります

「金のETF」は、現物の裏付けがあるものとないものに分けられます。「現物の裏付け」のあるものですと、金を購入して保有して管理しています。そのため、運用会社等が破綻しても、資金は保護される仕組みになっています。しかしながら、それがない「金のETF」ですと、資金は戻らない可能性があります。

では、日本の証券取引所で売買できる「金のETF」5本の名称は下記のとおりです。

「金ETF」5銘柄の名称

１、純金上場投信(金の果実)

２、SPDRコールドシェア受益証券

３、ETFS金上場投資信託

４、金価格連動型上場投資信託

５、One・ETF・国内金先物

現物資産の裏付けがあるなしを見てみましょう。

金ETF★５種類★現物資産の有無

下記は、現物資産の有無の表です。

銘柄	現物資産
純金上場信託（金の果実）(1540)	〇
SPDR　ゴールド・シェア受益証券(1326)	〇
ETFS金上場投資信託(1672)	〇
金価格連動型上場投資信託(1328)	×
One ETF 国内金先物(1683)	×

そのため、「現物資産」の裏付けのある3銘柄のほうが良いでしょう。

純金上場投信(金の果実)、SPDRコールドシェア受益証券、ETFS金上場投資信託の3銘柄は、万が一運用会社が破綻しても資産がなくなることはありません。

金投資ができる5本の金ETFを比較

次に、5本の金ETFの特徴を比較して下記の表にまとめてみました。

・信託報酬が比較的安いのは、ETFS金上場投資信託です。

・上場時期が一番早く長く運用が続いているのは、SPDRコールドシェア受益証券になります。

・出来高が多く、「金の現物交換」が可能なのが、純金上場投信(金の果実)です。

	純金上場信託（金の果実）	SPDR　ゴールド・シェア受益証券	ETFS金上場投資信託	金価格連動型上場投資信託	One ETF 国内金先物
銘柄コード	1540	1326	1672	1328	1683
売買口数	1口	1口	1口	1口	10口
信託報酬	0.49%	0.4%	0.39%	0.5%	0.45%
連動対象	金地金1gの現在価値	金	金	1g金価格	TOCOM金先物
上場日	2010/7/2	2004/11/18	2009/8/24	2007/08/10	2010/02/12
現物交換	〇	×	×	×	×
管理会社	三菱ＵＦＪ信託	ステート·ストリート	ETFセキュリティーズ・マネジメント・カンパニー・リミテッド	野村アセットマネジメント	アセットマネジメントOne
出来高	★★★	★★	★	★★	★
分配金	なし	なし	なし	年1回	年1回

どうでしょうか？「投資」したくなるような「金のETF」はありましたか？

5本の銘柄を順番に見ていきましょう。

おススメ度★5つで表しました！

１、純金上場信託（金の果実）【1540】★★★★★

まず、1つ目は、唯一現物の金に交換できる純金上場信託(金の果実)です。メリットとしては下記でしょう。

１、現物を日本に保管している

現物を保管している「金のETF」です。「純金上場信託（金の果実）」は、金地金の現在価値（理論価格）に連動するように設計されたＥＴＦです。

購入した「金地金」は三菱商事との契約に基づき、国内の倉庫で保管されています。そのため、万が一運用会社が破綻しても資産は戻ってきます。

２、現物の金と交換できる

最大の特徴は、「現物の金」と交換できる。ということでしょう。他の4本と一番の違いはここにあります。

２、SPDR　ゴールド・シェア受益証券【１３２６】★★

次にSPDR　ゴールド・シェア受益証券を見てみましょう。金のETFといえば、世界的にコレ！

１、現物を米国に保管している

「SPDR　ゴールド・シェア受益証券」は、金の地金価格への連動を目指すＥＴＦです。直接、金の現物に投資します。ファンドが購入した金は、HSBC銀行USAが保管しています。そのため、運用会社の破綻があっても資産は守られます。

２、東京証券取引所のほかに、ＮＹ、シンガポール、メキシコで上場

日本では、２００８年７月２日より上場しています。

2004年11月18日にニューヨーク証券取引所に上場しました。

その後、メキシコ証券取引所、シンガポール証券取引所にも上場しています。世界の証券取引所で上場をしている「金のETF」になります。

３、ETFS金上場投資信託【１６７２】★

ETFS金上場投資信託も世界6か所で上場しています。信託報酬が一番安いです。

１、信託報酬が一番安い

信託報酬は、０．３９％と金のETFの中で一番安いです。コストは安いに越したことがありません。

長く持つと運用に差が出てきます。そのためコストは重要でしょう。

２、現物を米国に保管している

「ETFS金上場投資信託」も金の現物に投資します。HSBC銀行USAが保管しています。「外国投資法人の発行する投資法人債券に類する証券」に該当します。

３、世界6か国の証券取引所で上場

東京証券取引所に、2009年8月24日に上場しました。ロンドンン証券取引所をはじめとして、ユーロネクスト・アムステルダム、フランクフルト証券取引所、ユーロネクストSA、イタリア証券取引所で上場しています。

金価格連動型上場投資信託【１３２８】

「金価格連動型上場投資信託」は、金には直接投資しません。破綻した場合リスクがあります。

大阪証券取引所に上場しています。10口単位で取引可能です。

One ETF 国内金先物【１６８３】

上記の4本の投資信託が金の現物価格への連動を目指すのに対して、One ETF 国内金先物は、金先物価格への連動を目指す「金のＥＴＦ」です。

大阪証券取引所に2010年2月2日に上場しました。10口以上での購入可能です。

おススメは、純金上場信託（金の果実）1540！！

・4,000円代で購入可能です！

しかも、実際の金と交換が可能です。

銘柄名	価格▽	売買単位	信託報酬(税抜)	連動対象	現物交換
純金上場信託（現物国内保管型）	4455円	1口	0.49%以内	TOCOM金先物	○
SPDRゴールド･シェア	13510円	1口	0.40%以内	金地金価格	×
ETFS　金上場投資信託	13820円	1口	0.39%以内	金地金価格	×
金価格連動型上場投資信託	3695円	10口	0.50%以内	1gの円表示の金価格	×
国内金先物価格連動型上場投信	3830円	10口	0.45%以内	TOCOM金先物	×

価格▽は、2019.2．1現在

次にどこで購入できるかを見てみましょう。

ETFが手数料0円で購入できるネット証券

「金のETF」は、証券会社に口座開設が必要です。

証券会社は、大手証券、中堅証券、ネット証券様々あります。

おススメは、売買するのに手数料が安いところがおすすめです。

となりますと、ネット証券に絞られます。

１、松井証券

10万円以下の取引ですと、手数料が無料になる松井証券がおすすめです。

また、コースによって、10万円以下の取引ですと無料になるSBI証券、楽天証券、もおすすめです。

２、SBI証券

SBI証券は、アクティブプラン、スタンダードプランがあります。

アクティブプランを選びますと、1日10万円まででしたら、手数料は0円です。

３、楽天証券

楽天証券は、一日定額コースと超割コースがあります。

1日定額コースですと、1日10万円までは、手数料が無料です。

上記3証券がおすすめです。上記3社どれかに口座を開設して、資金を入金しスタートします。口座開設は、1週間ほどで完了します。その後資金の入金⇒買い付けを行います。

まとめ

ここでは、「金のETF」についてどのような商品があるのか？その中で「一番のおすすめ商品はどれか？」

またどこで購入できるのか？「どこで購入するのがいいのか？」を見てきました。

是非参考にしていただき、あなたの投資を広げてみましょう。